Цифры полезны, только если помогают принимать решения. Мы помогаем семьям планировать пенсию, образование и важные перемены в жизни, а владельцам бизнеса — выбрать правильную структуру и подготовиться к крупным шагам: покупке, продаже или привлечению партнеров.
Личное и семейное планирование
Мы смотрим на всю вашу финансовую картину с точки зрения налогов, чтобы решения о пенсии, семье и инвестициях работали вместе.
- Пенсионное планирование: взносы в 401(k), IRA, Roth IRA, SEP IRA и solo 401(k), конвертация в Roth и обязательные выплаты (RMD)
- Пенсии и пенсионный доход: когда оформлять Social Security, выплаты из пенсионных планов и их налогообложение
- Health Savings Accounts (HSA): лимиты взносов, необлагаемые выплаты и как совместить HSA с вашей медицинской страховкой
- Планирование образования: накопительные планы 529, налоговые льготы на обучение и проценты по студенческим кредитам
- Счета для детей, включая Trump accounts
- Опционы, RSU и ESPP: когда исполнять или продавать и как учесть альтернативный минимальный налог (AMT)
- Налоги на инвестиции: прибыль и убытки от продажи, правило wash sale, криптовалюта и как на налог влияет продажа до или после конца года
- Благотворительность: пожертвование подорожавших акций, donor-advised funds и пожертвования напрямую из IRA (QCD) после 70,5 лет
- Планирование наследства вместе с вашим юристом: подарки при жизни, назначение бенефициаров и трасты
- Планирование для пожилых и людей с особыми потребностями: медицинские расходы и долгосрочный уход, счета ABLE и надбавки к взносам Medicare
- Важные события: брак, рождение ребенка, развод, покупка или продажа дома и переезд в другой штат
- Денежный поток, бюджет и понятная картина того, чем вы владеете и что должны
Планирование для бизнеса
Мы планируем вместе с вами в течение года, а не только перед сдачей декларации, чтобы бизнес сохранял больше заработанного.
- Налоговые прогнозы и квартальные авансовые платежи, а также планирование перед крупными решениями: покупка недвижимости или оборудования, найм, расширение или продажа
- Структура бизнеса и оплата владельца: LLC, S- или C-корпорация и разумная зарплата для владельцев S-корпорации
- Вычеты и кредиты: QBI, Section 179 и бонусная амортизация, accountable plan для домашнего офиса и машины, кредиты R&D и Work Opportunity
- Льготы: пенсионные планы для бизнеса (SEP IRA, SIMPLE IRA, 401(k) и cash balance plans), медицинская страховка и HRA, найм членов семьи
- Выход в другие штаты: где вы должны платить налог на прибыль, налог с продаж и налоги на зарплату
- Бюджет, денежный поток, финансовая отчетность и прогнозы для банковских кредитов и кредитов SBA
- Недвижимость (cost segregation и структуры владения) и планирование передачи бизнеса семье или ключевым сотрудникам
Сделки и рост
- Покупка или продажа бизнеса: налоговая структура сделки и что она значит для каждой стороны
- Финансовая проверка (due diligence) и анализ качества прибыли (quality of earnings) для покупателей, продавцов и их консультантов
- Привлечение партнеров или мотивация ключевых сотрудников: profits interests и таблицы владения
- Анализ затрат и прибыльности по точкам, услугам или клиентам
Мы не продаем инвестиции и страховки и не управляем инвестиционными счетами. Наши консультации касаются налоговой и финансовой стороны ваших решений, и мы работаем вместе с вашим финансовым консультантом, юристом и страховым агентом.